JPMorgan banka kaznovana zaradi izbrisa sporočil pomembnih za preiskave
Ameriški finančni regulator je družbo JPMorgan Chase zaradi izbrisa okoli 47 milijonov elektronskih sporočil, ki bi jih morala predložiti v preiskavo, kaznoval s 4 milijoni dolarjev kazni.
V skladu z odločbo Komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC), elektronski zapisi niso bili ohranjeni. Banka bi sicer to morala storiti z odredbo.
Milijoni elektronskih zapisov od januarja 2018 do aprila 2018 so bili junija 2019 trajno izbrisani. Posredniki morajo originale vseh komunikacij hraniti vsaj tri leta, opominja Reuters.
Sporočila in elektronska sporočila so bila shranjena v približno 8700 nabiralnikih. Med njimi tudi pri kar 7500 zaposlenih, ki so imeli redne stike s strankami. Številne od njih so bile poslovne evidence, ki jih je bilo treba hraniti, so zapisali.
Odkar so bile evidence izbrisane, banka v najmanj 12 regulatornih preiskavah v zvezi z vrednostnimi papirji državljanov, ni mogla najti zahtevanih dokumentov.
Te vključujejo osem preiskav SEC in štiri preiskave drugih regulatorjev. JPMorgan je januarja 2020 poročal o umiku SEC.
“Ker izbrisanih zapisov ni mogoče vrniti, ni znano ali mogoče z gotovostjo ugotoviti, kako bi lahko izgubljeni zapisi vplivali na regulatorne preiskave,” je zaključil regulator.
Član regulativnega oddelka banke je v internem e-poštnem sporočilu, ki je bilo izbrisano, priznal, da so bili izgubljeni dokumenti morda pomembni za morebitne prihodnje preiskave, pravne zadeve in regulativne preglede, so dodali.
JPMorgan je kot rešitev predlagal poravnavo in regulator je njen predlog sprejel.
JPMorgan
JPMorgan Chase & Co. je ameriška multinacionalna investicijska banka in finančna storitvena holding družba s sedežem v New Yorku. Je ena izmed največjih bank na svetu in ena izmed največjih bank v Združenih državah Amerike.
Podjetje je bilo ustanovljeno leta 2000, ko sta se združili Chase Manhattan Corporation in J.P. Morgan & Co. Ponuja različne finančne storitve, vključno z investicijskim bančništvom, finančnim svetovanjem, upravljanjem premoženja, zavarovalniškimi storitvami in še več.
JPMorgan Chase je znan po svoji dolgi zgodovini in vplivu na finančne trge po vsem svetu. Podjetje je igralo ključno vlogo v številnih pomembnih dogodkih v finančni zgodovini, vključno z veliko depresijo in finančno krizo leta 2008.